Как включиться в реестр требований кредиторов?

Процедуру признания финансовой несостоятельности проходят многие организации и граждане, которые столкнулись с финансовыми трудностями. Причины могут быть совершенно разные: намеренные действия должника, сложности в ведении хозяйственной деятельности, закредитованность и другое. Узнав о банкротстве должника, кредиторы приходят в замешательство. У них возникает множество вопросов относительно дальнейших действий по возврату задолженности. Не все из них  знают, как вернуть долг при банкротстве. О том, как правильно действовать, расскажем в этой статье.

Что такое реестр требований кредиторов?

Реестр требований — это специальный документ, в котором систематизированы все обязательства должника и определена очерёдность погашения задолженности.

Ведение этого документа преследует такие цели:

• Упорядочивание всех обязательств должника, согласно заявленным требованиям кредиторов.
• Определение очерёдности погашения долга.
• Устранение злоупотребления при распределении конкурсной массы.
• Защита интересов должника от предъявления необоснованных требований.

Как правило, реестр ведётся назначенным судом арбитражным управляющим. Он выступает в роли посредника между кредиторами и должником.

Также ведение реестра может быть доверено реестродержателю. Это профессиональный участник  рынка ценных бумаг. Он имеет лицензию на осуществление такой деятельности. Реестродержатель привлекается в том случае когда долгов много.

Важно: использование услуг реестродержателя обязательно, если требования предъявили более 500 кредиторов.

Информацию о процедуре банкротства можно найти на Федресурсе. На нём размещён реестр кредиторов. Информация находится в открытом доступе. Любое заинтересованное лицо может заказать выписку из реестра. Полученные данные можно использовать для достижения своих целей в процедуре банкротства. Заказать этот документ можно через управляющего. Готовится он пять рабочих дней.

Как включиться в реестр кредиторов?

В рамках банкротного дела кредиторы имеют право вернуть долги или их часть. Для этого им нужно включиться в реестр требований кредиторов.

Решение о включении принимается арбитражным управляющим. Основание для этого — определение судебной инстанции.

Важно: кредитор должен действовать активно. Именно от его оперативности зависит, будет ли учтён пред ним долг при реализации имущества.

Для того чтобы включиться в реестр кредиторов, нужно придерживаться такого алгоритма действий:

1. Составить заявление об установлении размера требований кредитора. Оно должно быть подписано всеми кредиторами.

В заявление необходимо отразить следующую информацию:

• Наименование арбитражного суда, в котором рассматривается дело.
• Номер банкротного дела.
• Данные о судье.
• Информация о сторонах дела.
• Подробный расчёт требований.
• Обоснование своей позиции.

2. Направление копии заявления и документов должнику и арбитражному управляющему. Документы следует отправлять заказным письмом.
3. Направление документов в судебную инстанцию. Для этого необходимо собрать комплект документов. К заявлению в обязательном порядке прикладываются:

• Документы, которые обосновывают предъявление требований. Это могут быть различные договоры, акты суда, расписки и другое.
• Доказательства того, что копии заявления и документов были направлены должнику и арбитражному управляющему. Подтверждением может служить квитанция о почтовом отправлении.
• Свидетельства, подтверждающие статус заявителя. Если это индивидуальный предприниматель, то прикладывается выписка из ЕГРИП и лист записи о государственной регистрации ИП. Если заявитель — юридическое лицо, то подтверждением такого статуса будет выписка из ЕГРЮЛ и лист записи о регистрации юридического лица. Для компаний и ИП, зарегистрированных до 1 января 2017 года, подтверждением статуса будут являться свидетельства о государственной регистрации.
• Доверенность, если от  заявителя действует представитель.

Важно: государственная пошлина при направлении заявления уплате не подлежит.

Заявление вместе с документами можно подать одним из следующих способов: 

• Отнести в канцелярию суда.
• Почтовым отправлением.
• Воспользовавшись электронным сервисом суда.

4. Участие в заседании суда. На судебном процессе заявителю необходимо отстоять свою позицию относительно включения его в реестр банкротов.
5. Получение определения суда.

Включение кредитора в реестр требований кредиторов наделяет его следующими привилегиями: правом голоса при участии в общих собраниях, правом на направление возражений против включения требований других лиц, а также правом направления жалоб на действия  управляющего. То есть  он становится признанным участником дела о признании финансовой несостоятельности должника.

Нередко кредиторы задаются вопросом: можно ли включиться в реестр требований кредиторов без решения суда? Ответ на этот вопрос положительный. Не все требования обязательно включать путём обращения в суд.

Воспользоваться внесудебным порядком можно, когда идёт речь об обязательствах, связанных с выплатой зарплаты и пособий. Также таким правом наделяются лица, участвующие в строительстве, когда банкротится застройщик. Чтобы включиться в реестр банкротов, достаточно направить заявление с приложенным комплектом документов  управляющему.  При возникновении спорной ситуации относительно размера заявленных требований вопрос подлежит урегулированию в через суд.

Когда можно включиться в реестр требований кредиторов?

Заинтересованные лица вправе заявить свои требования только после того, как открылось дело о признании финансовой несостоятельности. Также период подачи заявления имеет прямую связь со стадией  банкротства.

Законодательство устанавливает  общие сроки как при банкротстве граждан, так и организаций.

Важно: для некоторых  банкротов устанавливаются специальные сроки включения в реестр требований. Например, при объявлении финансово несостоятельным застройщика или финансовой организации.

При признании неплатёжеспособности предприятий для включения в реестр требований кредиторов сроки определяются следующим образом:

• На стадии наблюдения необходимо уложиться в один месяц с момента публикации сведений в газете “Коммерсантъ”. Если этот срок пропущен, заявленные требования будут рассмотрены в рамках следующей процедуры. При этом важно успеть направить заявление до начала следующей стадии.
• Во время конкурсного производства устанавливается срок, равный двум месяцам с момента его введения. За это время кредиторы должны подать заявление в арбитражный суд. Требования, которые не были заявлены в этот промежуток времени, именуются зареестровыми. Они исполняются за счёт того имущества должника, которое не было реализовано в процессе удовлетворения основных требований. Для таких заявителей значительно снижаются шансы на то, чтобы вернуть долг при банкротстве.
• При проведении внешнего управления направить заявление можно в любое время.

При банкротстве граждан заявить требования необходимо в течение двух месяцев с момента публикации о признании заявления обоснованным. В случае пропуска кредитором по уважительным причинам периода, отведённого для подачи заявления,  допускается его восстановление. 

Важно: Включить в реестр требований могут и позже. В процессе стадии реструктуризации в течение всего периода, предусмотренного для  погашения задолженности, кредитор вправе заявить о своих требованиях. На стадии реализации имущества подать заявление можно до окончания процесса.

Банкротство должника минимизирует шансы на возврат долга. Тем не менее вероятность взыскать долг при банкротстве есть. Чем активнее будут действия кредитора по предъявлению  требований, тем больше вероятность повлиять на процесс признания финансовой несостоятельности должника. Любое промедление может привести к неблагоприятным последствиям, связанным с возвратом задолженности.

Порядок действий кредитора должен выглядеть следующим образом:

1. Оперативное предъявление требований.
2. Своевременная подача возражений на требования других заинтересованных лиц при наличии достаточных оснований.
3. Осуществление проверки сделок, совершенных должником.
4. Принятие участия в собрании кредиторов и обозначение своей позиции по важным вопросам, поставленным на повестку.
5. Осуществления контроля за деятельностью управляющего.

Наша компания специализируется на оказании юридических услуг в сфере банкротства. Мы обладаем многолетним опытом и глубоким пониманием этой сложной отрасли права, включая последние законодательные изменения и судебную практику.

Мы предлагаем комплексные решения, которые помогут кредиторам в сложной процедуре взыскания долгов с несостоятельных должников:

1. Определение правовой природы задолженности.

Мы тщательно анализируем документы, чтобы установить точную правовую основу требований кредитора. Это позволяет нам выработать наиболее эффективную стратегию действий в зависимости от специфики дела.

2. Подготовка необходимых документов.

Наши специалисты составят грамотные заявления, обосновывающие требования кредитора, и все сопутствующие документы, необходимые для подачи в суд и арбитражному управляющему. Мы проследим за правильностью оформления и своевременной подачей всех материалов.

3. Представление интересов в суде.

В случае необходимости мы защитим интересы кредитора в суде, обосновывая его требования и оспаривая возражения должника. Наши адвокаты имеют обширный опыт в работе по делам о банкротстве, что позволяет им эффективно представлять клиентов в судебных инстанциях.

4. Проведение переговоров управляющим.

Мы понимаем важность сотрудничества с арбитражным управляющим для успешного разрешения дела о банкротстве. Наши специалисты вступят в переговоры с управляющим, отстаивая интересы кредитора. Мы решим вопрос о том, как включиться в реестр требований кредиторов. 

5. Сведение к минимуму  участия кредитора.

Мы ценим время наших клиентов. Поэтому мы берем на себя все хлопоты, связанные с процессом банкротства, сводя к минимуму участие кредитора в тягостных процедурах. Мы держим клиентов в курсе всех событий и консультируем их по возникающим вопросам.

6. Консультации и информирование о дальнейших действиях.

После завершения процедуры банкротства мы подробно разъясним кредитору его дальнейшие права и возможности. Мы предоставим рекомендации по взысканию задолженности  или оспариванию результатов процедуры, если это необходимо.

Мы понимаем, что банкротство должника может быть стрессовым и сложным процессом для кредиторов. Наша команда опытных юристов сделает все возможное, чтобы свести к минимуму неудобства и защитить ваши интересы на протяжении всей процедуры. Обращаясь к нам, вы можете быть уверены в том, что ваши требования будут профессионально представлены и отстаиваются с максимальной эффективностью.